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【DeFi系列】– venus使用指南(BSC)

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TP钱包官网:www.tokenpocket.pro

关于Venus:

Venus是运行在币安智能链(BSC)上的一个完整的算法货币市场协议,旨在为平台用户提供一个去中心化和安全的市场来获取贷款、赚取利息和铸造合成稳定币VAI。协议设计是基于以太坊的Compound和MarkerDAO的架构和分叉,并同步到Venus平台,将两个系统的优点合二为一。

关于XVS:

XVS是平台的原生BEP-20治理代币,主要被用于参与平台治理,譬如对于产品升级,添加新抵押物类型,调整平台参数等进行投票。XVS是通过公平启动机制发行的,没有创始人和团队分配,由一个资金充足的组织和Swipe的团队支持。XVS总量3000万的20%给币安启动池项目,1%给币安智能链生态补贴,剩余79%全部基于流动性挖矿,其中35%的日奖励分配给借款人,35%分配给存款人,30%分配给稳定币铸造用户。

使用教程:

#1:借贷市场

首先打开Venus,在BSC钱包【发现】页面–上方搜索栏输入Venus打开,目前平台只有英文版。

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#2: 存款

打开后首先看到的是我的XVS和VAI数量,黄色部分是我的可借款额度。往下可以看到借贷市场的一些数据,比如币种价格、存款人数、借贷总量、借贷年化等等,可以点击选择你想查看的币种市场信息。

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再往下就是借贷页面了,在[Supply Market]一栏可以进行存款,可以看到各币种的利息年化,这里我选择存款USDT,可以看到当前USDT的存款利息年化为5.02%,XVS的挖矿年化为6.13%。首次存款需要先点击”Enable”进行授权,需支付微量BNB矿工费,然后输入存款数量,点击”Supply”即可成功存款。

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存款成功后会显示你的存款余额和利息年化,页面上方开启按钮显示的年化是利息+挖矿的年化,关闭按钮显示的是利息年化。

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#3: 贷款

贷款首先要有存款,并需要开启存款”Collateral”按钮作为抵押物,开启存款同时会获得vTokens凭证,该凭证可用来贷款或发行稳定币。

存款获得的贷款额度比例最大为1:0.6,既存款10U额度的存款币种,最多可以贷款6U的其他任何币种。

首先点击按钮开启USDT用作抵押物,然后点击[Borrow Market]一栏进行贷款,可以看到各个币种的贷款利息和流动池数量,这里我选择贷款USDC为例。

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点击”SAFE MAX”系统会自动输入最大安全贷款数量,一般比例1:0.25,我存款了50U,所以这里的安全数量为12个,当然,我们可以自己输入比安全值多或少的贷款数量,但最多不会超过50*0.6U=30U。我这里输入30个,可以看到我的贷款额度已经达到99.9%最大值了。

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贷款数量越多,意味着越不安全,越容易被清算。

清算:如果用户的抵押品低于某一特定货币市场的借款或稳定币所要求的门槛,则其抵押品可能被清盘。这些清算需要支付清算费用并偿还未偿债务,剩下的抵押物(如果有的话)然后归还给用户。

清算的主要风险来自抵押物资产总值和贷款资产总值,当质押物总值下降(抵押币种价格下跌),或者贷款物总值增加(贷款币种价格上涨),被清算风险就会越高。

可通过增加抵押物或提前部分还款来降低清算风险。

#4: 还款

打开借款列表,打开”Repay Borrow”进行还款,首次还款需要点击”Enable”授权,然后输入需要还款的数量和利息,点击还款即可。

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#5 质押发行稳定币VAI

Venus协议允许用户使用他们之前提供给协议的底层抵押品的v代币,进行铸造发行VAI,VAI是 1:1 锚定美元的链上质押型稳定币。用户可以在Venus协议质押资产生成 USDE 的概念类似房屋抵押贷款,在这个类比中,Venus好比银行,用户质押的资产好比房产,生成的VAI好比用户贷走的法币,VAI可以用来质押贷款,兑换其他币种。

用户通过质押存款来发行VAI,同时还可以获得XVS奖励。

首先在借贷市场打开 “Mint/Repay VAI” 进行铸造,输入铸造VAI数量,这里也有铸造安全值和最大值,和上面贷款额度一样,我之前的存款凭证为50U,所以系统默认的安全值为12U,最大可铸造30U。我这里铸造12U VAI,点击”Mint VAI”即可进行铸造,需支付少量BNB矿工费。

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铸造VAI会产生债务,同样会有被清算的风险,风险主要来自于抵押物资产总值的下跌或发行VAI总值的升值,可通过增加抵押物或偿还部分VAI来降低清算风险。

#6: 偿还VAI

在铸造页面点击下方的Repay进行偿还,首次偿需要先进行授权,然后输入偿还VAI数量,点击”Repey VAI”既可偿还。偿还VAI后,会获得相应的贷款额度。

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#7: 投票

Venus的设计宗旨是实现社区自治,团队、开发人员和创始人没有预先设置,协议将由持有XVS代币的人提案执行。

用户持有XVS可以获得对应的投票权,这些投票权可以分配给自己,也可以填写他人的地址由他人代理投票。

#8: 挖矿收益

点击右上角菜单打开”Vote”投票界面,可以看到你的XVS代币余额,借贷挖矿赚取的XVS收益和铸造VAI挖矿赚取的XVS收益,点击”Collect”即可一键收取XVS收益。

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页面下方可以看到你的”Voting Weight”即投票权,点击”Get Started”可以进行投票,投票分为2种模式:Mannual Voting是给自己的提案投票;Delegate Voting是让他人代理投票,只需填写他人的地址,不涉及XVS的转账。

提案:点击”Greate Proposal”可以自己创建提案,提案者需要至少拥有300,000 XVS,并且提案必须达到至少600,000 XVS的投票权才会被批准。

本教程仅为DApp在钱包端的操作指南,不代表TokenPocket的投资建议。投资有风险,您须充分认识风险,并自行作出投资决策。

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